תכנון משפטי מוקדם
מאת: עו"ד ליאורה קרני מליניאק ועו"ד לירון מליניאק סדן | 2022-05-16 09:02:29
תכנון משפטי מוקדם

מתי זה ממש חשוב לבצע תכנון? תמיד!  

מתי בפעם האחרונה התיישבת לחשוב קדימה ולתכנן? פתחת קובץ אקסל ועשית לך סדר בדברים החשובים?
האמת היא שרובנו מתעסקות בהווה ומקדישות פחות זמן לעיסוק בתכנון מוקדם ובתהליך מובנה של קבלת החלטות.
ככלל, תהליך של תכנון, שכרוך בקבלת החלטות, הוא מורכב. 
בחיי היומיום, בבית ומחוצה לו, אנחנו מנהלות את עצמנו בקפידה ואחריות, גם במשימות היומיומיות, וגם כשצצים בלת"מים. 
אנחנו בודקות, מתייעצות, משוות, מנהלות משא ומתן ובסוף - מקבלות את ההחלטה. 
אבל מה קורה כשמדובר בדברים שאינם דחופים, לכאורה?
לרובנו יש קושי - לעצור, לחשוב, לתכנן - השגרה חזקה מאיתנו 

אז מה זה בעצם תכנון משפטי מוקדם? 

הצורך לקבל החלטות לגבי הרכוש, שמצטבר לאורך השנים, כמו גם היכן ואיך להשקיע - הינו חיוני, תמיד. 
הצורך הזה מתעצם בצמתים חשובים בחיים
לצורך יצירת עוגן כלכלי אישי, לקראת נישואין, במהלך הליך גירושין או לאחריו, לפני נישואין שניים, במסגרת זוגיות ללא נישואין, על רקע סכסוך בתוך המשפחה, בעקבות 'זכייה' ברכוש רב, לצורך תמיכה בצאצאים וכו'. 
כפי שניתן לראות, המצב האישי, כמו גם מארג היחסים המשפחתי משתנים ללא הרף, ויש להם השלכות על החלטות בענייני נדל"ן וכספים. 
כך, נוצר צורך ממשי בתכנון משפטי מוקדם, תוך הבנה והתחשבות במורכבות האישית והמשפחתית, וההשלכות המשפטיות.

כעורכות דין לענייני משפחה וירושה, אנחנו מנהלות תהליך בו אנו מלוות לקוחות, בכל הקשור לטיפול ושימור ההון האישי והמשפחתי:

  • מניעה וניהול של סכסוכים בתוך המשפחה
  • תכנון משפטי מוקדם, תוך התחשבות בעתיד הכלכלי 
  • בחירת דרכים להעברת ההון לדורות הבאים

בדרך זו, אנו מתכננות אסטרטגיה ברורה, שכוללת התנהלות אישית ומשפחתית מיטיבה, מצד אחד, והבטחת העתיד, מן הצד השני. 

התהליך שלנו כולל מספר שלבים, והנושאים בהם אנו מתמקדות משתנים בהתאם לצרכים ולרצונות של הלקוח והסיפור המשפחתי שלו.

 שלב המיפוי

באמצעות שיח פתוח, שמטרתו להבין את המצב האישי, תמונת המצב המשפחתית, הרצונות והצרכים, המאפיינים של הקשרים בתוך המשפחה, והשאלות שיתעוררו תוך כדי - מתאפשר לנו לעשות ניתוח של הנתונים, ומיפוי:

  • מיפוי משפחתי - מורכבות המבנה המשפחתי, רמת המעורבות ההדדית של ההורים והילדים, המאפיינים של הילדים, לרבות ההבדלים ביניהם.
  • מיפוי כלכלי - הכנסות מול הוצאות, סוגי נכסים, מידת הנזילות, התחייבות לתמיכה כלכלית, צפי למתנות ו/או ירושות.
  • מיפוי רצונות וצרכים, ובעיקר היחס ביניהם, והצורך לעשות פשרות והתאמות.

שלב האלטרנטיבות

נבדוק את האלטרנטיבות השונות וכיצד ניתן ליישם אותן במקרה הספציפי. בנוסף, נסביר את הרציונל העומד בבסיס של כל אלטרנטיבה, כיצד הוא תורם למימוש הרצונות והצרכים, ואת ההשלכות האישיות, המשפחתיות והמשפטיות.

שלב בחירת הכלים המשפטיים-  או במילים אחרות - שלב הביצוע

זה השלב שבו עוברים מתכנון לביצוע, באמצעות הכלים המשפטים המתאימים.

החל מעריכת צוואה וייפוי כוח מתמשך, דרך הסכמים משפחתיים הנדרשים לצורך העברת עושר בין-דורית, והסדרת היחסים המשפטיים בתוך המשפחה - הסכמי מתנה/הלוואה לצורך רכישת נדל"ן, הסכמי ממון, הסכמי חלוקת עיזבון, ועוד.

שלב הביצוע יכול להיעשות כבר מחר בבוקר...

קיים יתרון גדול לתכנון והסדרה מראש, ללא קשר למשבר או לסכסוך.

כך ניתן לנהל, באופן מושכל, תהליך נכון ומוצלח, כתכנון עתידי מחושב וארוך טווח.

אחרי שאנחנו עוברים ביחד את כל השלבים, ומשלימים האסטרטגיה, התהליך המורכב הנ"ל - נעשה בהיר וברור, וההתנהלות המשפחתית הופכת קלה וזורמת.

יש לנו ניסיון רב בתכנון משפטי מוקדם והעברת עושר בין-דורית, באמצעות הסכמים משפחתיים לסוגיהם, וכמובן באמצעות צוואות.

ומעל לכל יש לנו הבנה עמוקה בסיטואציות משפחתיות מורכבות, אנו פועלות קודם כל מנקודת המבט של טובת המשפחה, תוך התייחסות לפן הכלכלי, ונותנות ללקוחותינו ייעוץ מקצועי, תוך שמירה על סודיות ובזמינות גבוהה. 

ניתן לפנות אלינו בטלפון 03-6093033, או באימייל: [email protected]

 

אין באמור בכתבה זו, להוות המלצה לקבל ייעוץ/שירות מכל מין וסוג שהוא.
כמו כן, לנדלניסטה ו/או לקהילת נשים מדברות>נדל"ן ו/או למי מטעמן לא תהא כל אחריות באשר לשירות או הייעוץ הניתן
עוד מאמרים